浙金信托：把握大局 審慎創(chuàng)新 推進公司轉型發(fā)展
時間：2025-09-26
2025年開年以來，浙金信托緊扣業(yè)務轉型主方向，通過機制創(chuàng)新激發(fā)組織活力，前中后臺各條線緊密團結，錨定“新浙金、新征程”這一目標，擰成“新氣象、新活力”這一力量，再創(chuàng)“新突破、新發(fā)展”這一輝煌，新增業(yè)務收入、結轉2026年存量業(yè)務收入、財富直銷規(guī)模實現5年來首次正增長，“善本信托·浙金”系列慈善信托榮獲省政府慈善領域最高獎—第八屆“浙江慈善獎”。
凝聚前中后臺合力，激發(fā)干事創(chuàng)業(yè)活力
以突破贏主動，交出高質量發(fā)展答卷。浙金信托全面開展“春耕行動”，從業(yè)務開拓的支撐體系發(fā)力，完善評審分級分類機制，實施“增量激勵+壓力傳導”聯動機制，提升中后臺協同支撐效能，助力業(yè)務部門積極搶抓市場機遇，以“一步先”帶動“步步先”，新增業(yè)務收入已達2024年全年新增水平。同時，公司積極開展業(yè)務部門業(yè)績指標認領，錨定目標，壓實責任，強化軍團作戰(zhàn)模式與統籌管理，著力推進以專業(yè)服務賦能為核心的中臺體系建設，梳理優(yōu)化業(yè)務審批流程，業(yè)務運作效率大幅提升。截至8月底，公司管理資產規(guī)模較年初增加539.88億元，增長48.53%，其中財富管理服務信托規(guī)模凈新增118.62億元，增長32.09%，家族信托、保險金信托新增單239單；標品業(yè)務規(guī)模增長106.68%；慈善信托新增備案數繼續(xù)保持行業(yè)前列。
提高站位融入生態(tài)體系，服務浙江經濟社會發(fā)展
作為省屬信托公司，浙金信托立足浙江、深耕浙江、服務浙江，全力整合各方資源，形成協同發(fā)展合力，更好地滿足人民群眾理財需求，提升服務實體經濟質效。
整合資源，持續(xù)建強金融生態(tài)圈。開年以來，公司上至高管、下至業(yè)務人員，密集走訪銀行、證券、保險等多家金融機構，與合作伙伴積極探討創(chuàng)新業(yè)務合作模式，全力構建多元合作生態(tài)圈。憑借專業(yè)的服務能力，公司先后進入多家銀行、保險公司的合作白名單，與26家金融同業(yè)機構實現業(yè)務落地，深化合作生態(tài)圈建設成果逐步顯現。
攜手同行，共建多元資金服務體系。公司強化責任擔當，以地方發(fā)展需求為導向，深化與地方政府、產業(yè)主體的戰(zhàn)略合作，通過綠色信托、基礎設施產業(yè)信托等特色工具，大力支持省內基礎設施建設和鄉(xiāng)村振興，積極推進“引資入浙”，構建起金融賦能地方發(fā)展的良性生態(tài)，為區(qū)域經濟高質量發(fā)展、經濟大省挑大梁注入信托力量。公司持續(xù)深化客戶服務體系，優(yōu)化數字化客服平臺，推進落地AI雙錄，提高服務效率，年初以來新增客戶超4900名，新增資金超350億元，客戶滿意度和服務效率進一步提升。
“通過構建‘信托+金融機構’的立體化合作網絡，我們正逐步從單一產品銷售模式向生態(tài)化業(yè)務協同模式轉型，形成財富直銷、銀行代銷、機構直投的資金體系，為后續(xù)跨市場資產配置和多層次客戶服務開拓更為廣闊的空間。”公司相關負責人表示。
多措并舉，深入推進集團戰(zhàn)略協同。公司充分依托浙江省國貿集團的產融協同優(yōu)勢以及浙江東方金控大平臺，持續(xù)深化內部協同發(fā)展，集中推進產融聯動、融融聯動，致力于打造特色化轉型樣本。公司聯合浙商資產，積極推動重整投資與資產盤活工作，探索創(chuàng)新“AMC + 信托”風險處置新模式；與東方嘉富人壽在保險金信托、遺囑信托、特殊需要信托等服務信托領域展開深度探討與合作；與東方產融建立緊密合作關系，強化產業(yè)資本與金融資本的有效對接，更好地服務省內區(qū)縣平臺。
強化聯動探尋發(fā)展新路徑，助力信托業(yè)高質量發(fā)展
“機制+文化+治理”創(chuàng)新融合、聯動發(fā)力。9月5日上午，第八屆浙江慈善大會在省人民大會堂隆重召開，公司“善本信托·浙金”系列慈善信托榮獲第八屆“浙江慈善獎”。該項目模式通過信托工具突顯浙江省慈善聯合總會慈善項目執(zhí)行經驗優(yōu)勢、銀行資金保管和服務優(yōu)勢以及公司在信托領域的專業(yè)優(yōu)勢，既確保財產獨立，實現風險隔離，又保障了善款的安全運營。公司在《2024年度中國慈善信托發(fā)展報告》發(fā)布會上作慈善信托經驗和案例分享，向社會各界介紹了公司在創(chuàng)新慈善模式、拓展助力領域、加強資金監(jiān)管、建強合作生態(tài)圈等方面的創(chuàng)新做法，受到各界廣泛關注。公司先后與省內各級地市15個政府部門，全國30個慈善組織、近70家企業(yè)，20多家金融機構建立了穩(wěn)定的合作關系。
“頂層+架構+路徑”群策群力、共思共研。公司聯合中信登及多家同業(yè)機構中標中國信托業(yè)協會2025年專項課題--《長期權益類信托產品的創(chuàng)新與實踐》，這是公司成立以來首次牽頭推進行業(yè)年度重點課題。在資管新規(guī)與信托業(yè)務三分類政策深化實施的背景下，長期權益類信托產品對行業(yè)轉型具有關鍵意義，是國家培養(yǎng)“長期資本”“耐心資本”和“戰(zhàn)略資本”的有利實踐，對于優(yōu)化資產配置、服務實體經濟具有深遠意義。在當前市場環(huán)境下，深入研究長期權益類信托產品的創(chuàng)新與實踐，有助于信托公司更好地滿足投資者多元化的需求，推動行業(yè)高質量發(fā)展。
轉型成效初顯，全年目標清晰明確。未來，浙金信托將繼續(xù)秉持創(chuàng)新發(fā)展理念，深化業(yè)務布局，強化風險管理，提升服務水平，為客戶創(chuàng)造更大價值，實現自身穩(wěn)健發(fā)展。